Статьи

Деноминация не решит экономических проблем Беларуси

05.08.2016 13:24

1 июля 2016 года была проведена деноминация официальной денежной единицы Республики Беларусь. В истории независимой Беларуси деноминации проводились уже дважды: в 1994 году и в 2000 году. Нынешняя денежная реформа, третья по счету — самая крупная за 20 лет, и на этот раз белорусский рубль деноминирован в 10 тысяч раз. Напомним, что деноминация - это изменение нарицательной стоимости денежных знаков после гиперинфляции с целью стабилизации валюты и упрощения расчётов. Слово «деноминация» пошло от латинского «denominátio», что означает «переименование».

В ходе деноминации происходит обмен старых денежных знаков на новые денежные знаки, как правило, с меньшим номиналом. В таком же соотношении пересчитываются цены товаров и услуг, тарифы, заработная плата, пенсии, остатки денежных средств на банковских счетах, балансы предприятий и учреждений. Происходит также изменение валютного курса денежной единицы, который может быть повышен по тому же или иному коэффициенту.

Старые денежные знаки могут изыматься из обращения либо в течении короткого времени, что приводит к обмену не всей имеющейся на руках денежной массы, либо в течение времени, позволяющего спокойно вывести из обращения старые купюры без ущерба для населения. С точки зрения экономических условий для введения новой устойчивой валюты уровень инфляции в 10% считается приемлемым для проведения деноминации. Деноминацию необходимо проводить в тех случаях, когда в стране произошла гиперинфляция, в обращении оказалось слишком много денег, но кризис уже миновал.

Наличный белорусский рубль появился в обращении 25 мая 1992 года, безналичный - в июле 1992 года. Изначально имели хождение купюры номиналом в 50 копеек, 1, 3, 5, 10, 25, 50 и 100 рублей. Белорусский рубль назывался тогда «зайчиком» (изображение зайца имелось на купюре номиналом в 1 рубль). Белорусские купюры начали обращаться вместе наличными советскими рублями. Можно было вести расчёты как в одной, так и в другой валюте, а также одновременно. 1000 советских рублей соответствовала белорусская купюра с изображением зубра, номиналом в 100 рублей, 100 советским рублям – 10 рублевая белорусская купюра с изображением рыси.  Уже тогда планировалась 10-тикратная деноминация. Ценники в магазинах соответствовали номиналам советских рублей.

24 июля 1993 г. было принято Постановление Национального банка Республики Беларусь №18 «Об изъятии из оборота денежных билетов Госбанка СССР и Российской Федерации образца 1961-1992 годов». Это постановление было закреплено решением Пленума Верховного Совета Республики Беларусь Совета Министров Республики Беларусь 25 июля 1993 г. «Об изъятии из оборота государственных казначейских билетов СССР, билетов Государственного Банка СССР и банкнотов Банка России образца 1961-1992 годов и их обмене на расчетные билеты Национального Банка Республики Беларусь». Таким образом, с 26 июля 1993 года расчетные билеты Национального банка Республики Беларусь стали фактически единственным законным платежным средством в наличном обращении на территории республики. Со временем появились новые купюры достоинством в 200, 500, 1000, 5000 белорусских рублей.

Первая деноминация белорусского рубля была проведена 20 августа 1994 г., то есть спустя два года после появления белорусских денег. Она была 10-кратной: цены, курсы и другие стоимости просто официально привели в соответствие с номиналом купюр, уменьшили в 10 раз, то есть замена купюр не производилась. На 18 августа 1994 года по курсу Национального банка Республики Беларусь один доллар стоил 33 950 рублей. На 26 августа - уже 3 800 рублей (по-старому – 38 000 рублей). По мере девальвации белорусского рубля появились купюры достоинством в 20 000, 50 000, 100 000, а в 1998 году и купюра в 500 000 рублей.

31 декабря 1998-го официальный курс доллара составил 107 000 рублей за один доллар. В конце апреля 1999 года Национальный банк Республики Беларусь ввел в обращение купюру достоинством 1 000 000 рублей. В июне 1999 года прекращено обращение мелких купюр достоинством 100, 200, 500 рублей. В сентябре 1999 года появилась купюра достоинством в 5 000 000 рублей.

На 31 декабря 1999 года один доллар стоил уже 320 000 рублей. За период с 26 августа 1994 года до 31 декабря 1999 года официальный курс белорусского рубля по отношению к доллару снизился в 84,2 раза.

Официальным показателем инфляции в Республике Беларусь является индекс потребительских цен. Данный индекс характеризует изменение во времени стоимости фиксированного набора товаров и услуг для одного жителя страны. В состав этой потребительской корзины входят продовольственные и непродовольственные товары, услуги ЖКХ, связи, транспорта, медицинское обслуживание, отдых и образование. Индекс потребительских цен в Республике Беларусь с 1993 по 1999 годы (по данным Всемирного банка): в 1993 году - 1190,2%; в 1994 году - 2221%, в 1995 году - 709,3%, в 1996 году - 52,7%, в 1997 году - 63,9%, в 1998 году - 72,9%, в 1999 году - 293,7%.

Вторая деноминация в Республике Беларусь была проведена 1 января 2000 года.  В обращение были выпущены новые купюры достоинством 1, 5, 10, 20, 50, 100, 1000, 5000 рублей. Проведена замена денежных знаков старого образца на новые в соотношении 1000 рублей в денежных знаках старого образца на 1 рубль в денежных знаках нового образца.  В такой же пропорции, то есть в 1000 раз, были уменьшены цены на товары и услуги, пересчитаны счета в банках, балансовые данные отчетов всех юридических лиц и другие обязательства, имеющие денежную оценку.

У денежных билетов образца 2000 года, по сравнению со старыми билетами, был улучшен дизайн, усилены средства защиты и введены специальные опознавательные знаки для людей с ослабленным зрением. Расчетные билеты Национального банка Республики Беларусь образца 1992-1999 годов на территории республики в течение всего 2000 года оставались в обращении параллельно с билетами образца 2000 года.  Старые денежные знаки с 1 января 2001 года до 31 декабря 2003 года можно было обменять в учреждениях Национального банка.

На 1 января 2000 года один доллар стоил 320 рублей, к 31 декабря он подорожал почти вчетверо, до 1180 рублей. По мере девальвации белорусского рубля из обращения были выведены мелкие купюры в 1, 5, 10, 20 и 50 рублей, и введены в обращение купюры номиналом в 10 000, 20 000, 50 000, 100 000, 200 000 рублей. На 30 июня 2016 года один доллар стоил уже 20 053 рубля. Таким образом, за период между деноминацией 2000 года и деноминацией 2016 года официальный курс белорусского рубля по отношению к доллару снизился в 62,7 раза.

Проанализируем инфляцию. Индекс потребительских цен в Республике Беларусь по данным Всемирного банка с 2000 по 2015 год составил в 2000 году 168,6%, в 2001 году - 61,1%, в 2002 году - 42,5%, в 2003 году - 28,4%, в 2004 году - 18,1%, в 2005 году - 10,3%, в 2006 году - 7,0%, в 2007 году - 18,4%, в 2008 году - 14,8%, в 2009 году - 12,9%, в 2010 году - 7,7%, в 2011 году - 53,2%, в 2012 году - 59,2%, в 2013 году - 18,3%, в 2014 году - 18,1%, в 2015 году - 13,5%. В потребительскую корзину, как уже указывалось выше, входит определенный набор продовольственных и непродовольственных товаров, услуг ЖКХ, связи, транспорта, медицинского обслуживание, отдыха и образования.

Таким образом, проведенный анализ данных позволяет сделать вывод, что cовокупный среднегодовой темп роста цен (Compound Annual Growth Rate, CAGR) за период с 2000 по 2015 год составил 130,47%. Наибольший рост инфляции был в 2000 году (168,6%), наименьший  - в 2006 году (7%). Индекс потребительских цен показывает уровень доступности определенного набора благ и услуг для населения страны, а, следовательно, является показателем уровня жизни населения.

Третья деноминация официальной денежной единицы Республики Беларусь была проведена с 1 июля 2016 года. С этой даты производится замена обращающихся денежных знаков образца 2000 года в виде банкнот на денежные знаки образца 2009 года в виде банкнот и монет в соотношении 10 000 белорусских рублей в денежных знаках образца 2000 года к 1 белорусскому рублю в денежных знаках образца 2009 года.

Параллельное обращение старых и новых денежных знаков будет идти с 1 июля по 31 декабря 2016 года. Зарплаты, пенсии, стипендии, остатки денежных средств на банковских счетах, балансы предприятий и учреждений пересчитаны в новых денежных знаках. Продавцы в магазинах выставляют две цены – старую и новую. С 2017 года старые рубли образца 2000 года можно будет обменять на новые в любом банке и Национально банке (с 2020 года – только в Национальном банке), а полностью они станут недействительными с 1 января 2022 года.

После деноминации самый низкий номинал банкноты (100 рубль) будет заменен на самый низкий номинал нового денежного образца (1 копейка). Всего в обращении появились семь номиналов банкнот — 5, 10, 20, 50, 100, 200 и 500 рублей, восемь номиналов монет — 1, 2, 5, 10, 20 и 50 копеек, а также 1 и 2 рубля.

Общая концепция дизайна новых банкнот разрабатывалась так, чтобы соответствовать девизу «Моя страна — Беларусь». Каждая банкнота посвящена одной из областей страны и городу Минску. Соответствие области номиналу банкнот выстраивалось в алфавитном порядке: изображение на банкноте номиналом 5 руб. посвящено Брестской области, 10 — Витебской, 20 — Гомельской, 50 — Гродненской, 100 — Минской, 200 — Могилевской, 500 руб. — г. Минску. Новые банкноты обладают шестью видимыми степенями защиты и рядом невидимых степеней защиты. К положительным моментам следует отнести то, что о проведении данной деноминации было сообщено 4 ноября 2015 года, следовательно, переход на новые деньги прошел достаточно спокойно.

Решение о проведении данной деноминации вызревало давно и принималось еще в 2008 году, о ней не раз говорили высшие должностные лица республики. Деньги были изготовлены в 2009 году. Но мировой экономический кризис 2009-2009 года серьезно отразился на экономике Беларуси, и благоприятный момент для проведения деноминации был утерян. Со временем серьезной проблемой стало отражение в учете больших чисел, компьютерам стало уже трудно «переваривать» триллионы, еще труднее стало читать эти числа.  Чтобы написать, например, 40 триллионов, приходилось писать цифрами «40» и «триллионов рублей» словом. 

Следует отметить, что деноминация несет в себе еще и психологический эффект для граждан, так как после каждой деноминации отсчет цен в стране начинается как бы заново, как будто бы «исчезает» инфляция, изменяется курс национальной валюты так, что его уже труднее сопоставить с курсом, который был до деноминации. Если бы в республике не проводились три деноминации в 1994, 2000 и 2016 годах, не убиралось восемь нолей, то буханка хлеба «Нарочанский» стоила бы сейчас 136 000 000 белорусских рублей, а средняя начисленная заработная плата составляла бы 74 166 150 000 рублей.

Для оценки причин инфляционных процессов в республике целесообразно использовать данные по балансу текущих операций. Показатели баланса текущих операций и, прежде всего, торгового баланса и баланса услуг, наиболее тесно связаны с состоянием внутренней экономики страны и с ее позицией в мировом хозяйстве. Считается, что баланс текущих операций отражает величину реальных ценностей, которые страна передала загранице или получила от нее в дополнение к валовому внутреннему продукту. Он показывает, живет ли страна «по своим доходам».

По данным Всемирного банка баланс текущего счета (платежный баланс) Республики Беларусь в миллиардах долларов США составлял за 1993 год – минус   0,435; 1994 год - минус 0,444; 1995 – минус 0,458; 1996 – минус 0,516; 1997 – минус 0,859; 1998 – минус 1,016; 1999 – минус 0,194; 2000 – минус 0,459; 2001 – минус 0,529; 2002 – минус 0,326; 2003 – минус 0,456; 2004 – минус 1,192; 2005 – плюс 0,459; 2006 – минус 1,388; 2007 – минус 3,013; 2008 – минус 4,959; 2009 – минус 6,133; 2010 – минус 8,280; 2011 – минус 5,053; 2012 – минус 1,862; 2013 – минус 7,567; 2014 – минус 5,222; 2015 – минус 2,074.

За 23 года с 1993 по 2015 только один раз в 2005 году баланс текущего счета был положительным: плюс 459 миллионов долларов США. Остальные 22 года он был отрицательным.

Таким образом, страна имеет дефицит платежного баланса по текущим операциям на протяжении длительного времени.  Республика в этом случае должна увеличивать свои доходы или сокращать расходы, либо финансировать дефицит текущего платежного баланса посредством увеличения поступлений из зарубежных источников за счет продажи своих активов или получения займов, либо проводить дополнительную эмиссию национальной валюты.

Совместный анализ данных по инфляции и данных по балансу текущего счета показывает, что положительный баланс текущего счета в 2005 году (0,459 млрд. долларов США) способствовал наименьшему уровню инфляции в 2006 году (7%).

Таким образом, анализ ситуации по деноминациям белорусского рубля с момента обретения республикой независимости позволяет сделать следующие выводы.

1. Данные об инфляции в Республике Беларусь и темпах девальвации белорусского рубля говорят о том, что инфляция и девальвация национальной валюты идут в ногу с деноминациями.  Деноминация – это не экономический, а технический инструмент, активно используемый в республике в период кризисных явлений в экономике. 

2. Проведенный анализ индекса потребительских цен свидетельствует о том, что с 2000 года по настоящее время совокупный среднегодовой темп прироста цен в стране составляет 30,47%.

3. С учетом одной деноминации 2000 года, анализ официального курса белорусского рубля к доллару США показывает, что с 26 августа 1994 года по 30 июля 2016 года белорусский рубль обесценился в 5 277 раз.

4. С 1993 года прослеживается четкая тенденция дефицита платежного баланса по текущим операциям, что говорит о том, что расходы страны явно превышают ее доходы. Наихудшее значение было в 2010 году – минус 8,28 млрд. долларов США. За 23 года с 1993 по 2015 только один раз в 2005 году баланс текущего счета был положительным: плюс 459 миллионов долларов США. Остальные 22 года он был отрицательным.  

5. Проведенный анализ свидетельствует о наличии серьезных проблем в экономике Республики Беларусь, которые деноминация решить не в состоянии. Несомненно, приведение номинала купюр к привычным для человека цифрам имеет положительное психологическое значение. Тем не менее, это никак не говорит о процессах в экономике. Например, в находящейся в состоянии гражданской войны Украине ставка Центробанка меньше, чем в Беларуси. Поэтому, несмотря на деноминацию, ситуация в экономике республики требует принятия неотложных содержательных мер, направленных на обеспечение ее устойчивого развития.

Другие публикации


06.12.16
Ноам Хомский о политическом моменте в США
03.12.16
Новая Концепция внешней политики Российской Федерации
01.12.16
Последние дни западного мироустройства
20.10.16
Реформа Администрации президента России
07.10.16
Почему МИД Латвии не запрещает въезд в Латвию Мединскому и Якунину?
VPS

Новости партнёров


Загрузка информера...